La Retraite : n’attendez pas d’y être pour vous y préparer !!!!
C’est pour cela, que le Cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine OP-TIME EXPERTISE vous propose un programme personnalisé d’accompagnement de long terme intitulé « Plan d’Action Objectif Retraite ».
Qu’est-ce que c’est ? Comment ça marche ?
Plusieurs étapes composent ce « Plan d’Action Objectif Retraite » qui se résume par l’ensemble des mesures à prendre dans le temps long pour permettre au participant du programme de préparer sa retraite future avec sérénité.
Etape 1 : Diagnostics, Analyses et Bilans :
Une série d’évaluations et de bilans nous permettra de bien évaluer la situation de départ et la trajectoire en cours. Il s’agit ici de faire des évaluations plus ou moins poussées de la situation patrimoniale, de la projection Retraite, de la capacité d’emprunt disponible.
Etape 2 : Solutions à mettre en œuvre :
Sur la base des conclusions des évaluations de l’étape 1, il s’agit ici de lister une série de solutions à mettre en œuvre et de définir une planification précise.
Ces actions s’inscrivent dans un large catalogue de solutions telles que le coaching financier, les solutions d’épargne individuelle ( Livrets réglementés, Assurance-Vie, Contrat de Capitalisation, Plan d’Epargne Retraite Individuel ), d’investissements financiers ( SCPI, OPCI, Crowdfunding, Private Equity ) ou Investissements Immobiliers de rendement ou de défiscalisation ( LMNP, résidences services, De Normandie, Déficit Foncier, Malraux, Monument Historique ) mais aussi des actes juridiques précis ( création de Sociétés, donation etc… ).
Etape 3 : mise en œuvre du plan d’action Objectif Retraite :
Le cabinet OP-TIME vous accompagne dans la mise en œuvre de votre Plan d’Action Objectif Retraite en sélectionnant pour vous les meilleurs solutions disponibles et en jouant son rôle d’intermédiaire entre vous et les producteurs de ces solutions.
Etape 4 : Suivi régulier :
Le Cabinet OP-TIME EXPERTISE vous permet de bénéficier d’un suivi personnalisé et régulier dans le temps basé sur une approche globale de votre patrimoine.
Il met également à votre disposition son réseau de professionnels partenaires (Courtier en financement, Experts-Comptables, Avocats, Assureurs de Biens).
Le suivi est une étape indispensable et incontournable : au cours du cycle de vie de votre Plan d’Action Objectif Retraite, des actes de gestion seront obligatoires (achat, vente, donation) afin de s’adapter efficacement aux évolutions du Monde.
Alors si vous êtes convaincu par notre approche et notre méthode et que vous souhaitez être rappelé par un conseiller du cabinet pour discuter de la mise en œuvre de votre Plan d’Action Objectif Retraite, cliquez-ici.
